Как выбрать брокера для инвестиций в ПАММ-счета

Правила формирования ПАММ-портфеля

Ну а теперь я предлагаю вам, дорогие друзья, перейти к практической и увлекательной части моего рассказа. Учитывая, что вы все имеете представление о том, как выбрать ПАММ-счет для инвестирования, думаю, что мы смело можем приступать к освоению метода имитационного моделирования. С его помощью у нас будет возможность приоткрыть завесу будущего и взглянуть, что произойдет с нашим инвестиционным портфелем, и, какова вероятность того или иного исхода. Но прежде, чем перейти к практическому материалу, мы, по традиции, пробежимся по теории.

У вас есть 10 000 у.е. Вы нашли хорошего трейдера, у которого доходность по счету 150-200% в год. Вы заключаете с брокером договор, по которому на вашем счете проходят те же сделки, что и у трейдера.

Плюс этого способа ведения ПАММ-счетов очевиден – с нынешними торговыми инструментами вы можете увеличивать или уменьшать риски при торговле. Вы регулируете плечо, которое использует трейдер, увеличивая его до 5 раз, или уменьшая в 2 раза. Это позволяет получать меньше рисков при работе с агрессивными счетами, и больше прибыли при консервативных торгах с минимумом просадок.

Вне зависимости от способа торговли, есть три типа участников:

  • трейдеры – на их счетах аккумулируются денежные средства инвесторов;
  • инвесторы – вкладчики в трейдеров;
  • брокеры– те, кто обеспечивает доступ к торгам.

Взаимодействие первых двух приносит прибыль всей системе – брокер получает новых потенциальных клиентов, которые думают, что торговать на форекс достаточно просто, а также дополнительную комиссию со всех сделок.

Прибыль между трейдером и инвестором распределяется в зависимости от договора. Большинство крупных трейдеров делит прибыль со своими инвесторами пополам, принося им доходность в районе 50-60% годовых. Более агрессивные трейдеры могут получать до 300-500% доходности, но и отдавать инвесторам порядка 200% годовых.

Оферта ПАММ-счета

Первый вариант, который я рассматривал.

Преимущества Alpari:

  • Возраст и репутация компании – этот брокер успешно работает на рынке уже почти 15 лет, компания на слуху… В общем, доверие к ней определенно есть!
  • Профессиональный подход к инвестированию – на счету требуется иметь 3000$, следовательно, это должно отсеивать «школьников» и мелких инвесторов-паникеров, а это положительно повлияет на состояние счета вследствие просадки или каких-то мелких неприятностей.
  • Защита капитала. Здесь, в отличие от ПАММ2.0, есть другая система, которая называется «ограничение убытков». Она позволяет закрывать счета автоматически после достижения определенной просадки.  Эту систему я не испытывал в работе, но все-таки ее наличие – это плюс.
  • Интерфейс сайта и статистика. Это козырь Alpari – их сайт сделан продуманно и удобно, а также красиво! Имеется вся необходимая статистика, удобно сделан процесс инвестирования. Сайт сделан гораздо лучше, чем у Forex-Trend!

Минусы:

  • Высокие минимальные суммы инвестиций, что может послужить минусом для некоторых инвесторов, но плюсом для системы в целом.
  • Выбор ПАММ-счетов не сильно большой. Тем не менее, есть и достойные счета с длинной историей.

Как вы, я полагаю, успели уже догадаться, работа с ПАММ-счетами подразумевает заключение определенного соглашения между управляющим счетом и его инвесторами. В качестве такого договора выступает оферта, которую управляющий счетом предлагает инвесторам на безальтернативной основе. Ответственность за соблюдение данного соглашения полностью ложится на плечи брокера, которому принадлежит ПАММ-счет.

Принимая во внимание тот факт, что именно компания «Альпари» в свое время стала одной из родоначальниц ПАММ-инвестирования как такового, будет вполне логично рассмотреть оферту на ее примере. Сотрудничество с данным брокером позволяет управляющему счетом самостоятельно настраивать лестницу минимального размера инвестиции и соответствующего уровня заработка. Всякий раз, как счет вкладчика будет достигать очередной «ступени минимума», уровень заработка по счету будет меняться в автоматическом режиме.

Хотелось бы отметить, что изначально оферты по ПАММ-счетам Альпари были довольно сложными, но постепенное их упрощение привело договоры к нынешнему виду. Причем, на сегодняшний день практически полностью упразднено понятие «торговый период», а потому мы с вами, будучи инвесторами ПАММ-счетов, можем смело выводить свои деньги в любое удобное для нас время, не переживая об ограничениях и штрафах.

Зарегистрировать счет в альпари

Все о рисках инвестирования в ПАММ

Список Форекс брокеров, предоставляющих возможность торговать с ПАММ счетами, вы можете найти в этом разделе нашего сайта.

Информацию о том, как инвестировать в ПАММ счета вы можете найти на сайте выбранного вами Форекс брокера. Мы напоминаем, что ПАММ счёт — это хороший способ заработать; а это значит, что выбор ПАММ счета Форекс требует вашего предельного внимания. Перед тем, как остановиться на том или ином брокере, мы настоятельно рекомендуем найти отзывы о предлагаемых ПАММ счетах и, по возможности, рейтинг этих ПАММ счетов.

ПАММ – финансовый инструмент, использование которого дает доходность выше среднего банковского в 6-50 раз. И также является пассивным методом заработка – от потенциального инвестора не потребуется почти ничего, кроме наблюдения за торговым счетом. Именно из-за такой доходности вкупе с пассивным видом заработка, ПАММ-счета являются одними из самых выгодных вложений на сегодняшний день.

Все что касается финансов находится в прямой зависимости – чем больше риск, тем больше доходность. Если трейдер будет вести свои дела агрессивно, то он может в один момент проиграть весь торговый счет, но если будет вести себя пассивно, то упустит потенциальную прибыль.

Теперь к еще более сложной задаче – поиску управляющего. Всю информацию, которая потребуется, можно найти в торговом терминале брокера и на специальных форумах.

Первое, на что мы смотрим – динамику торгового счета. Если она постепенно идет вверх, то этот трейдер ведет прибыльную и осторожную торговлю. Его доходность будет около 100% годовых, возможность полного слива депозита минимальна. Можно назвать это консервативной торговлей.

Бывают счета агрессивные. Для них характерно использование большого кредитного плеча и как следствие большие просадки, и такие же большие выигрыши. Доходность по некоторым агрессивным счетам уходит за 300% годовых, но и риски немалые.

Из-за своей привлекательной доходности, большинство инвесторов предпочитают иметь в своем портфеле 2-3 агрессивных счета, или вообще создают отдельный «агрессивный» портфель с высокой доходностью, где собраны трейдеры, которые своей высокой прибылью перебивают просадки друг друга.

Также есть еще одна категория трейдеров, счета которых НЕ ДОЛЖНЫ быть у вас в инвестиционном портфеле. Мы говорим о мартингейле и использующих его стратегию в торговле.

Для тех, кто не знает, теория мартингейла основана на удвоении ставок после поражения. Опасна эта теория тем, что при длительной полосе неудач она выводит торговый счет в 0 чрезвычайно быстро. А при длительной серии побед мы не видим существенного увеличения. То есть в один момент, каждый мартингейлщик придет к тому, что его торговый счет будет равен 0, вне зависимости от стиля его торговли. Именно поэтому таких трейдеров надо избегать.

Различить их достаточно легко, если обладать каким-либо опытом. Мартингейл характеризуется постепенными выигрышами на дистанции, разовыми большими просадками, и разовыми быстрыми прибылями.

Оно работает уже на протяжении нескольких веков во всех направлениях бизнеса. ПАММ-счета не исключения. Они связаны с огромным риском, равно и вся форекс-кухня.

Доходность ПАММ-счета напрямую зависит от агрессивности игры трейдера. Чем агрессивнее происходят сделки – тем больше прибыли можно получить. Но и тем глубже можно просесть в определенный момент.

То же самое касается и трейдеров. Торговля на форекс, на первый взгляд, чрезвычайна проста. Но выходить в прибыль на дистанции очень сложно. Множество неопытных управляющих, приверженцы мартингейла и просто нечестные трейдеры, которые хотят получить разовый доход с инвесторов не добавляют в копилку спокойствия.

Но как и в биржевой торговле, с годами можно отличать профессиональных брокеров от мошенников, опытных трейдеров от везучих новичков, и мартингейлщиков от просто рискованных и удачливых игроков. С течением времени, с годами анализа риски минимизируются, но, тем не менее, надежность банковских депозитов остается неоспоримой.

Пошаговая инструкция по заработку на ПАММ-счетах

Это самый важный шаг, к которому нужно подойти с умом. Многие недооценивают процедуру выбора брокера, полагая, что прибыль больше зависит от счетов, трейдеров, и в целом торговой политики. Но это не совсем так.

Брокер-мошенник – первое препятствие к получению прибыли с ПАММ-счета. Но даже если брокер ведет честную игру, он может косвенно понижать шансы инвестора или трейдера на успех – не давать каких-то торговых сигналов, иметь плохую оптимизацию для торговли и пр.

После выбора брокера идет достаточно простая техническая процедура – пополнение счета. Но перед этим нужно изучить торговый терминал, «потыкать» по разным кнопкам – узнать все о функционале.

Это делается для того чтобы избежать чисто технических ошибок, к которым может привести неопытность и первое знакомство с торговой программой. Если возникнут какие-то вопросы, лучше всего задавать им в тех. поддержку. Там сидят люди, которым платят за ответы на вопросы клиентов.

Это тоже достаточно ответственный этап, к которому нужно подойти, изучив многие материалы, посмотрев отзывы и блоги успешных инвесторов. Для новичков идеальным вариантом будет около недели анализа популярных трейдеров, и поиск отзывов на независимых форумах, и после этого формирование того портфеля, на которого хватит инвестиций.

Если вы не знаете, в какого трейдера вложить свои денежные средства, можно также воспользоваться услугами тех. поддержки. Некоторые форекс-брокеры советуют начинающим инвесторам более консервативных игроков, которые гарантированно смогут принести прибыль.

С течением времени, вы сможете набраться опыта и сами выберете подходящих трейдеров по динамике их торгового счета и другим, самостоятельно найденным сигналам.

После того как деньги были перечислены на торговый счет трейдера, можно приступить к самой ответственной процедуре – анализу сделок. Не обязательно сидеть днями напролет и смотреть, когда открываются сделки и как. Достаточно один-два раза в день заходит, следить за просадками, не допускать сильных падений и присматриваться к резким взлетам.

Анализируя игру трейдера можно многое понять – будет ли он прибылен для вас, или стоит вывести заработанные деньги. Хороший анализ сможет заранее дать информацию о надвигающихся убытках из-за агрессивной торговли или сказать о недополучении прибыли из-за излишней пассивности.

Сейчас многие терминалы позволяют регулировать риски, повышая или понижая ставку кредитного плеча. Это позволит оптимизировать торговую стратегию вашего партнера до нужного именно вам, как инвестору, уровня.

Как и при обычной торговле, главная задача инвестора – получить максимум прибыли.

Для этого можно пойти двумя путями: расширение и дополнительная диверсификация рисков – получать прибыль и распределять её у разных брокеров; вкладывать дополнительные средства в тех, кто уже в вашем портфеле. Каждый из методов имеет свои плюсы и минусы, и какой выбирать, решать только вам.

Также, если вы видите, что трейдер вместо плюса стал регулярно просаживать счет, надо забирать свои деньги как можно быстрее. Очень редкое количество трейдеров делают намеренные просадки счета, не фиксируя прибыль в одной из явных точек, надеясь получить больше через некоторое время.

Если вы доверяете своему трейдеру, лучше поговорить с ним и спросить о его планах, ведь если вы выведете свои средства, вы резко спровоцируете уменьшение счета, и, возможно, все как снежный ком обрушится на того, кто просто хотел получить чуть больше выгоды.

Рейтинг ТОП-5 ПАММ-брокеров

Мар 24, 2014Андрей МалаховКак и куда инвестировать 7

Памм счета, какого брокера выбрать? В этой обзорной статье я решил сделать список брокеров ПАММ-счетов, куда можно инвестировать свои деньги.

Насколько надежна та или иная компания — решать вам самостоятельно или с помощью сервиса VSIC. А я предоставлю список и отличительные особенности каждого сервиса памм счетов.

Так будет намного проще определиться, в какую компанию можно вкладывать деньги, а в какую — лучше нет.

  • — выгодные условия торговли на Форекс (подробнее об условиях), реальный доступ к рынку
  • — только для опытных инвесторов и агрессивных инвестиций
  • — здесь открыл свой счет для копирования торговых сигналов
  • — «Пентаграмма прибыли»

Совсем недавно, 1 декабря 2011 года, деловой газетой «КоммерсантЪ» были опубликованы  Итоги масштабного исследования российского форекс-рынка, проведенного агентством  «Интерфакс-ЦЭА» (кстати, рекомендую почитать, очень любопытно).

По версии «Интерфакс-ЦЭА» Альпари признан крупнейшим форекс-брокером в России по числу клиентов и объему торговых операций.

По данным «Интерфакс-ЦЭА», 32% оборота российского рынка Форекс приходится на долю трех крупнейших компаний, лидером среди которых является Альпари, которая обслуживает 104.9 тысяч клиентов по всей России. Среднемесячный торговый оборот только российской части бизнеса Альпари по данным экспертов составляет $61.80 млрд, в то время как общий оборот компаний бренда составляет $210 млрд.

Все эти данные согласно первоисточнику, который я нашел — ИНТЕРФАКС-100. Рейтинг форекс-брокеров в России — 2010 г. — относятся к началу 2011 года.

Кроме того Forex Magnates — международный информационный ресурс, посвященный рынку Форекс, — подвел итоги ушедшего 2011 года и составил рейтинг крупнейших в мире форекс-брокеров, согласно которому бренд Альпари занимает третье место по объему торгов среди всех форекс-брокеров мира.

Но, давайте предоставим слово оппонентам. Оказывается у Академии Masterforex-V есть свой рейтинг брокеров форекс. На странице рейтинга очень подробно расписаны преимущества рейтинга брокеров форекс от Академии Masterforex-V. Вы также можете ознакомиться для интереса с Методикой расчета рейтинга брокеров форекс от Академии Masterforex-V.

Познакомившись поближе с этим рейтингом, который, судя по описанию, имеет неоспоримые преимущества перед всеми остальными, я сильно засомневался в его объективности.

Приведу только 3 примера, а Вы судите сами. Ну, возьму сначала тот же Альпари, которому согласно данному рейтингу соответствует только 15 место.

На странице подробного досье компании Альпари от  Masterforex-V с сожалением можно наблюдать, что баллы за награды брокеру не начислены, т.к. наград якобы нет.

А факты таковы. 25 ноября 2011 года Альпари стала лауреатом премии «Финансовая жемчужина России» в номинации «Крупнейший форекс-брокер в России». Кроме того, в июне 2011 года Альпари была удостоена премии «Финансовая элита» в номинации «Компания года на рынке Форекс», в ноябре 2011 года — премии «Финансовый супермаркет» в номинации «Форекс-брокер года».

При желании можно ознакомиться с полным перечнем наград Альпари за все годы, начиная с 2005 года.

Чем руководствовался Masterforex-V ставя в графе награды брокера нули? Видимо теми соображениями, что только за одни награды Альпари пришлось бы начислить столько баллов, что она оставила бы многих конкурентов позади. Ведь, за каждую награду надо было бы добавить от 5 до 10 баллов.

Справедливости ради надо отметить, что ситуация с наградами с Альпари не единственная в рейтинге. Например, у компании AvaFX, находящейся почему-то аж во второй лиге, был тот же самый 0 напротив наград (хотя у компании не одна, а много международно-признанных наград), до тех пока я не обратил на это внимание ведущих рейтинга. Сейчас глянул и вижу, что уже исправили. Не написать ли мне и про Альпари тоже? 😉

В то же время обращает на себя внимание довольно высокое положение компании Forex Trend, занимающей согласно данному рейтингу 6 место. Также любопытно было понять, за счет чего. Заходим на страницу досье компании Forex Trend и наблюдаем прямо противоположную картину.

В графе «награды брокеру» проставлено 15 баллов за 3 награды, 2 из которых от Академии Masterforex-V. Ну т.е. сомнений в уровне объективности рейтинга уже нет никаких.

Подробный разбор данного рейтинга не входит в нашу задачу, но что нам дает рейтинг «оппонентов»? Мы убедились, что при всей необъективности, и предвзятости, согласно этому рейтингу Альпари находится все-таки в высшей лиге (!) и компанию не удалось опустить ниже 15 места.

Итак, как я уже писал в самом начале, первой компанией куда мы будем инвестировать средства в ПАММ счета будет компания Альпари. Это очевидный выбор.

Кроме того, приведенные выше рейтинги форекс компаний, помогут нам в будущем (за неимением рейтинга ПАММ счетов) также обратить свое внимание на несколько компаний также имеющих ПАММ-сервисы.

Это естественно компания Forex Trend, которая очень интенсивно продвигает сегодня свой сервис ПАММ-счетов. Но, к сожалению, год создания компании 2009, будет диктовать нам пока очень осторожное отношение к этой компании. Но ради диверсификации вложений, если будут среди управляющих ПАММ-счетами в этой компании 2-3 явных фаворита, надо будет к ним присмотреться. Но это в будущем, как минимум только через полгода – год.

Также мы будем внимательно следить за развитием ПАММ-сервиса от компании InstaForex. Если бы не очень слабая работа рейтинга в этой компании мы бы уже сейчас могли бы постараться выбрать интересные ПАММ-счета на этой площадке, т.к. многим из них уже больше года.

Ну, и, конечно, нас очень порадовал запуск в декабре прошлого года бета версии, а 13 февраля 2012 г. полный запуск ПАММ-сервиса в компании Forex4you. К сожалению, пока будем только присматриваться, от инвестирования же в счета с малой историей стоит пока воздержаться.

Со следующей статьи мы начинаем публикацию серии статей под общим названием «Как выбрать ПАММ счет» и разберем в ней один из самых важных критериев: срок жизни ПАММ счета.

Теперь остановимся более подробно на выборе брокера. Но перед списком лучших брокеров, нужно уяснить одну вещь. Большинство инвесторов смотрят на условия, которыми компания обеспечивает именно их. То есть брокеры, желая привлечь деньги, увеличивают возможности инвесторов, иногда даже не в пользу трейдеров.

Такие компании стоит избегать, ведь на них нет хороших игроков, которые могут приносить отличную прибыль. Такие площадки привлекают посредственностей, которые получают средний доход, при средних вложениях.

Ниже мы приведем 5 брокеров, которых наиболее часто запрашивают в интернете.

Существует еще множество площадок, но это лучшие по отзывам и мнениям участников, для того, чтобы начать инвестировать в ПАММ. С опытом вы сможете использовать и менее популярные и надежные компании для того, чтобы максимизировать прибыль и вовремя уйти от скама. Но на начальном этапе инвестиций это будут самые простые, надежные и стабильные брокеры с большинством количеством интересных трейдеров.

Каждый брокер имеет свой рейтинг ПАММ-счетов, а как выбрать из него лучшие, ниже поговорим подробнее.

ПАММ-счета в Alpari

Самая крупная и старая форекс-площадка на территории России и СНГ. Существует с 1998 года, и не собирается сдавать лидирующих позиций. Значит ли это, что они лучшие? Нет. Для этой площадки характерно то, о чем мы говорили выше – инвесторам созданы самые лучшие условия, а трейдерам нет. Поэтому качественных управляющих в Альпари очень мало, и порог входа к ним начинается от 1 000 долларов.

Можно провести аналогию с банковской сферой и Сбербанков в частности. Самый надежный банк? Бесспорно. Проще всего открыть вклад? Несомненно. Хорошие проценты? Нет. Также и с Альпари. Надежность и простота бегут впереди доходности.

ПАММ в Insta Forex

Достаточно интересная площадка, которая характерна огромным количеством обучающих мануалов. Именно с нее начинали многие топовые Азиатские трейдеры, и именно она хороша для старта на СНГ рынке как трейдеру так и инвестору.

Но для новичков она, пожалуй, будет на втором месте после Альпари просто потому, что первая биржа надежнее, старше и проще.

Как выбрать брокера для инвестиций в ПАММ-счета

Площадка, которая делает упор именно на инвесторов. Управляющие получают комиссию, если только отыграют свои сделки в плюс.

Резюме

В принципе, ответить на вопрос: «Какой ПАММ-счет лучше?» — это почти то же самое, что определить, кто сильнее – слон или, может быть, кит? У каждого брокера найдется миллион положительных отзывов и примерно столько же отрицательных, у их трейдеров ситуация будет аналогичной. Со стопроцентной уверенностью, без доли сомнения, назвать одного-единственного управляющего лучшим невозможно. Те, кто еще вчера обеспечивал высокую доходность, сегодня могут огорчить существенными убытками.

Все, что я могу вам посоветовать, — проводить регулярную оптимизацию ПАММ-портфеля, анализировать работу трейдеров, хотя бы два раза в неделю. Помните, что лучший ПАММ тот, который приносит вам стабильную и устраивающую вас в плане размера прибыль.

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Форумы и сбор дополнительной информации о трейдере

Помимо торгового счета, для сбора данных нужно использовать и специальные ПАММ-форумы. На них можно найти много интересной информации о тех или иных трейдерах.

К примеру, в 2014-ом году на Альпари второй по объему капитала трейдер показывал доходность в районе 200-250% годовых на протяжении последних 2-ух лет. Его торговый счет просаживался лишь несколько раз, а прибыль инвесторов неуклонно росла вверх.

Но старожилы форума помнили, что этот же трейдер сливал свои счета около 5 раз для того, чтобы добиться такой потрясающей динамики. Это делалось для того, чтобы привлечь большое количество инвестиций и максимизировать прибыль в короткий срок. И они предостерегали большинство новичков от того, что этот трейдер также может слить и этот свой счет.

До этого, конечно, не дошло, но благодаря одной масштабной просадке из его активов вывели порядка 30% средств, значительно пошатнув его доходность, и вскоре сведя почти в 0 весь торговый баланс.

Мониторинг ПАММ счетов

Мониторинг за ПАММ-счетами – процедуры по контролю за торговлей трейдера и реагированию на неблагоприятные сигналы. Говоря простыми словами, задача инвестора – следить за счетом, и в случае неконтролируемой просадки забрать деньги.

Но сказать проще, чем сделать. У опытных инвесторов есть даже свои сигналы, которые позволяют им распознать скорый убыток в торговле.

Первый и основной показатель того, что трейдер скоро может начать играть в убыток – резкое увеличение количества сделок. Это показывает то, что человек либо переходит на новую модель торговли (в большинстве случаев более агрессивную) либо начинает торговать тогда, когда ему вздумается. Если первый переход – осознанный, и он говорит только о смене типа торговли, то второй – первый звонок для того, чтобы в скором времени зафиксировать прибыль и выйти из игры.

Второй показатель – плохое закрытие. Слишком ранний вывод прибыли, или, наоборот, слишком поздняя фиксация убытка – верный признак того, что стратегия перестает работать. Это значит, что трейдер начинает «терять хватку». Это может зависеть от многих факторов, и нужно посмотреть, какое количество времени происходит игра «не на полную».

Третий показатель – хаотичность. Если раньше вы прослеживали торговлю в строго отведенные периоды времени, а сейчас торговля идет вразброс, то это говорит либо о смене графика, либо о неуверенности в своей предыдущей стратегии. И то и то должно заставить вас очень сильно задуматься о целесообразности партнерства.

Помните, что хороший трейдер следует своей торговой стратегии, не меняет её, и совершает определенный объем сделок в день, не выходя за его рамки.

Но несмотря на то, что инвестор ПАММ-счета должен заботиться в первую очередь о своей прибыли, в некоторых моментах лучше поговорить с трейдером и понять, возможно смена торговли или намеренная просадка – часть его задумки.

Преимущество ПАММ счетов заключается ещё в том, что они являются абсолютно прозрачными. Это значит, что вы можете видеть все торговые операции, заключаемые управляющим. Вы, также, в любой момент можете снять свои вложения.

Более того, управляющий не может снимать денежные средства с ПАММ счета, что снижает риск потери ваших средств.

Другие интересные материалы по теме