Какие самые часто встречающиеся проблемы с форекс брокерами

Выгодно ли брокеру, чтобы его трейдеры торговали прибыльно?

На самом деле все зависит от брокера. Если посмотреть на рынок упрощенно, то всех брокеров можно разделить на две категории: ECN (STP) брокеры, которые выводят сделки клиентов на межбанк, и «кухни», в которых торговля ведется внутри компании, и трейдер в лучшем случае заключает сделки с другими клиентами, а в худшем – торгует против самого ДЦ.

С ECN-брокерами все понятно – им выгодно, чтобы трейдер заключал как можно больше сделок, чтобы заработать на комиссиях, а трейдер, который сливает депозит, сделок заключать не сможет. Поэтому им выгодно, чтобы клиент торговал как минимум не в убыток.

С «кухнями», на самом деле, все тоже далеко не так плохо: существует немало таких брокеров, которые работают на рынке по 10-20 лет, и не были замечены в явном обмане и сливе клиентов. Когда начинающий трейдер сам постоянно совершает ошибки, его и сливать-то не нужно, он потеряет деньги сам, заключая убыточные сделки. А на Форекс большинство, как правило, ошибается.

Несколько сложнее отношение «кухонь» к трейдерам, которые торгуют в плюс. Крупные компании вполне могут закрыть глаза на стабильный, но небольшой заработок того или иного клиента и позволить ему выводить свои деньги – в конце концов — репутация важнее. Тем более — на этом можно сделать хороший пиар и привлечь сотни новичков, которые в итоге потеряют гораздо больше денег.

Но если компания понимает, что кто-то из его клиентов не просто стабильно торгует в плюс, но еще и постоянно наращивает объемы, забирая из брокерского кармана все больше и больше — к нему начинают применяться меры. Причем в большинстве случаев брокер лишает клиента всех его средств и перекрывает доступ к кормушке, формально не нарушая закон.

Достаточно распространено мнение, имеющее отношение к «теории заговора», что большинство брокеров, фактически хочет, чтобы вы потеряли свои деньги, так как они занимают другую сторону вашей сделки. Давайте отвлечемся на минутку от этой теории и рассмотрим тот факт, что всегда есть кто-то с другой стороны ваших сделок.

Чтобы вы могли заключить короткую сделку, должен быть кто-то, кто заключит длинную и наоборот, поэтому всегда кто-то хочет, чтобы вы потеряли свои деньги! Некоторые брокеры утверждают, что они исполняют ордера клиентов непосредственно в своем торговом терминале, в то время как другие возмещают сделки клиентов своей собственной общей торговой позицией на рынке или, так называемым, хеджированием.

Если брокер полностью захеджирован, то он просто собирает спрэды, которое вы ему платите (которые превышают спрэды, уплачиваемые брокером на межбанковском рынке). «Теория заговора» возникла из понятия, что большинство трейдеров теряет и что брокерам было бы выгоднее торговать в противоположном своим клиентам направлении, а не хеджировать позиции на стороне.

Итак, когда трейдер решает зарабатывать на рынке, ему нужен посредник, который даст ему доступ к этому самому рынку, то есть брокер. Это трудная задача, как для новичка, так и для опытного трейдера, потому что обилие продуманных обещаний легкого обогащения, которые давят на самые потаённые эмоции, просто зашкаливает. Тут у опытного трейдера есть небольшое преимущество — он не торопится верить обещаниям, а проводит определенную проверку. Но об этом позже.

Один из самых распространенных методов, по которому можно себя тестировать на глупость, это «внутренний калькулятор».

Каждый трейдер-новичок уверен, что руководствуется собственным умом, то есть интеллектом, когда принимает решение кому доверить свой депозит. Он смотрит на то,

  • сколько людей уже торгуют у брокера — чем больше, тем, конечно же, надежнее;
  • скольких людей успешно обучил брокер;
  • какие трейдеры пришли с нуля и уже через полгода увеличили депозит в 10 раз и взяли деньги в управление;
  • сколько лет данный брокер находится на рынке и так далее.

И это может показаться странным, но трейдер-новичок умудряется найти позитивные ответы на все эти вопросы. И когда это происходит (то есть его рациональная защита снята), он позволяет себе мечтать.

Один из самых распространенных методов, по которому можно себя тестировать на глупость, это «внутренний калькулятор» – как только вы садитесь за расчеты того, через сколько времени вы удвоите… утроите… депозит со 100 долларов, открыв торговый счет у этого брокера, и купите квартиру-машину-дом-путешествия… можете себя поздравить, вы на «крючке».

Самые важные факторы при выборе Форекс брокера

есть тенденция добавить плохой отзыв, если вы потеряли деньги на рынке, и у вас в связи с этим возникли отрицательные эмоции. Также может быть благоразумным рассмотреть тот факт, что человек по своей природе больше склоняется к негативу — в новостях гораздо больше отрицательных историй по сравнению с положительными.

Как вы думаете, это происходит, потому что плохие вещи случаются чаще или из-за того, что мы находим эти истории более интересными? Я полагаю, что большая масса негатива в отношении брокеров объясняется как тем, что в настоящее время действительно существует большое число «плохих брокеров», но также и тем, что некоторые из этих отзывов не совсем справедливы, так как наши ожидания в отношении брокеров не всегда являются реалистичными. Поэтому давайте взглянем и оценим некоторые из наиболее распространенных претензий в отношении брокеров.

Трейдеров, зарабатывающих форекс-трейдингом, можно разделить на две категории. Первая – это опытные биржевики, которые, конечно, имеют стратегию (а, точнее, набор определенных правил), однако решения принимают, исходя также из собственного опыта, а иногда даже по интуиции. Такие специалисты далеко не каждый месяц закрывают в плюс, и могут долго терпеть неудачи, но опыт и профессионализм позволяет им раз за разом выбираться из ямы, компенсировать все убытки и снова оказываться на коне.

Такие трейдеры, как правило, торгуют большими объемами, поэтому сразу же идут к ECN-брокерам, не рискуя связываться с кухнями. В итоге брокер стабильно получает свою комиссию, а трейдер уверенность в том, что его не лишат честно заработанной прибыли.

Вторая категория зарабатывающих трейдеров – алготрейдеры, ботоводы и все те, кто имеет прибыльную торговую систему и умеет четко следовать ее правилам. В этом случае трейдеру необязательно быть прожженным биржевиком – достаточно лишь понимать основы рынка и уметь контролировать свои эмоции. Часть на алготрейдинге зарабатывают люди, не имеющие биржевого опыта, но разбирающиеся в программировании и расчете вероятностей.

Но даже до того момента, как рынок изменится, у большинства автоматических торговых систем есть одна проблема: они требуют мгновенного исполнения ордеров. ECN-брокер не может обеспечить подобных условий – он позволяет трейдеру заключить сделку только тогда, когда найдет для него контрагента. А в форс-мажорных ситуациях (например, при торговле на новостях, на которую рассчитано большинство таких систем) случаются серьезные задержки в исполнении, а также проскальзывания, когда сделка открывается по цене на пару десятков пунктов выше/ниже запланированного.

Более подробно об этом читайте в статье Как исполняются ордера на Forex.

Именно поэтому большинству алготрейдеров приходится обращаться за услугами «кухонь», так как только они могут обеспечить мгновенное исполнение ордеров. А уж брокер, заметив такого неудобного клиента, начинает искать способы «слить» его с минимальным риском для своей репутации.

Помимо кухонь и ECN-компаний, существуют брокеры, работающие по гибридному принципу. Это значит, что они выводят на межбанк крупные сделки, а ордера, совершаемые дробным лотом, торгуются внутри компании. Брокеры делают это для того, чтобы не отказывать в предоставлении услуг мелким клиентам, которые впоследствии могут стать серьезными инвесторами. Однако выводить на межбанк сделки объемом 0,01 лота нецелесообразно, поэтому брокер исполняет их самостоятельно.

На практике это чревато следующими ситуациями: сделки клиента исполняются мгновенно и по заявленной цене, пока он торгует мелким лотом. Если трейдер ведет системную торговлю и его депозит растет — он начинает увеличивать объемы. Как только объем сделок достигает 1 лота, ордера выводятся на межбанк, появляются задержки в исполнении и проскальзывания. Трейдер начинает думать, что брокер намеренно ставит ему палки в колеса, а по факту он лишь выводит его на реальный межбанковский рынок.

Более подробно об этом мы писали в статье Как устроен рынок Форекс.

Однако, вне зависимости от мотивации компании, для системного трейдера такой сценарий неприемлем. Поэтому перед началом сотрудничества с брокером необходимо уточнить все нюансы исполнения. Если же трейдер принимает решение сотрудничать с такой компанией, нужно ограничивать объем сделок.

Клиентская поддержка

Следует понимать, что кухонный брокер, особенно работающий на рынке не первый год, заранее просчитывает вероятность появления трейдеров, которые тем или иным образом смогут выйти на постоянный доход и принимает меры. Самый простой способ обезопасить себя от излишне удачливых клиентов – вставить несколько маленьких и внешне безобидных пунктов в клиентское соглашение.

Это может быть ограничение сделки по времени (что критично для скальперов), ограничение по максимальной прибыли в сделке либо по максимальной сумме вывода средств. Если же трейдер даже случайно зафиксирует большую прибыль, чем предусмотрено в соглашении, его формально можно признать нарушителем и отказать в дальнейшем обслуживании, заморозив счета (то есть забрав оставшиеся на депозите деньги).

Бывают решения еще проще – внести в оферту пункт, предусматривающий право брокера отказать клиенту в оказании дальнейших услуг в любой момент без объяснения причин. Как ни смешно, но трейдер, принимающий подобные условия, закрепляет за брокером право просто забрать его депозит, не дав совершить ни одной сделки.

Конечно, существует еще и фактор репутации, и в большинстве случаев он даже серьезнее, чем легальность действий брокера (они в большинстве своем все равно имеют оффшорную регистрацию). Крупная компания не станет в наглую воровать деньги клиентов — ведь это грозит куда большими потерями из-за того, что новички предпочтут конкурентов с лучшей репутацией.

Именно поэтому перед выбором брокера необходимо не только внимательно (по пунктам) читать клиентское соглашение со всеми дополнениями, но и изучать отзывы об этой компании в интернете. Причем зачастую увидеть реальную картину бывает не просто из-за, с одной стороны, большого количества заказных проплаченных отзывов от самого ДЦ, а с другой – от черного пиара конкурентов и просто обиженных неудачников, которые легко очернят и честную компанию, лишь бы не признавать собственные ошибки.

Помощь консультантов компании может потребоваться даже тогда, когда все сервисы работают отлично, но нужно уточнить какой-нибудь важный нюанс. В таких случаях очень важно, чтобы служба поддержки работала круглосуточно и оперативно реагировала на запросы трейдеров.

У небольших компаний поддержка клиентов, как правило, ведется через электронную почту, реже через скайп. Крупные брокеры предоставляют выделенную линию, звонок на которую бесплатный, и готовы помочь 24/5. Сотрудничество с такой компанией предпочтительно, т. к. появляется уверенность в том, что любая проблема, находящаяся в компетенции брокера, будет решена в кратчайшие сроки. Кроме этого — немаловажным преимуществом будет Live чат на сайте брокера.

Брокеры, которые не могут похвастаться лицензиями авторитетных регуляторов или выгодными торговыми условиями, зачастую делают упор на бесплатных обучающих курсах или других сервисах, доступных только их клиентам. Подобные предложения могут быть поданы в очень выгодном свете, однако не стоит забывать, зачем ведется торговля на Форекс, и что по-настоящему влияет на прибыльность и безопасность трейдинга, а что является просто дополнительными мало значимыми факторами.

Обучение

Многие брокеры, вышедшие на рынок всего несколько лет назад и активно привлекающие клиентов, предлагают бесплатное обучение за открытие счета в компании и пополнение его на определенную сумму. Причем в подобных предложениях порой фигурирует чуть ли не 100% гарантия того, что клиент будет торговать только в прибыль, используя авторские методику коучей и т. д.

Конечно, обучение биржевой торговле – важный этап для каждого трейдера, от которого напрямую зависит перспектива получения дохода. Однако выбирать брокера на основе этого фактора нельзя. Обучение можно пройти бесплатно, выбрав любой бесплатный вебинар, которые проводятся частными брокерами регулярно.

Сегодня многие известные брокеры предлагают базовый курс даже без пополнения счета, с одной лишь регистрацией, которая ни к чему не обязывает.

Кроме того, обучающих материалов предостаточно в свободном доступе в интернете, также существует множество независимых ресурсов и школ трейдинга, как очных, так и дистанционных. Даже если проходить обучение на платной основе в одной из таких школ, это может оказаться выгоднее сотрудничества с мелким посредственным брокером. Кроме этого Вы всегда можете обучаться самостоятельно, например, читая Форекс блог.

Некоторые компании, в борьбе за внимание клиентов, предлагают эксклюзивную аналитику от, по их заверениям, лучших экспертов финансового рынка. Предоставляется такая услуга, разумеется, только клиентам брокера и только в случае пополнения счета на определенную сумму.

Следует понимать, что аналитика в принципе во многом субъективна, и даже настоящие гуру рынка не всегда способны сделать правильный прогноз. Когда же у трейдера есть своя торговая стратегия, различные рекомендации извне зачастую только мешают и не позволяют реализовать собственный потенциал.

К тому же, в большинстве случаев эксклюзивная аналитика оказывается построена на тех же принципах технического и фундаментального анализа, которые применяются при составлении общедоступных прогнозов рынка Форекс от известных аналитиков брокерских комапний.

Кредитное плечо

Какие самые часто встречающиеся проблемы с форекс брокерами

Запомните золотое правило: Чем больше кредитное плечо, тем выше риск.

Кредитное плечо важно, однако на практике для комфортной торговли достаточно иметь рычаг 1:50, максимум 1:100. Большее плечо просто не имеет смысла, так как попытка его реализовать может привести к полной потере капитала при любой резкой коррекции.

Брокеры, выставляющие своим преимуществом кредитный рычаг 1:200, 1:500 и выше, просто пытаются создать видимость превосходства там, где это совсем не требуется.

Наличие бонусов

Нельзя утверждать, что бонусы совершенно бесполезны, однако их достоинства явно преувеличены. Когда Форекс-брокер предлагает бонус на депозит, эти деньги фактически являются виртуальными и они не станут страховкой в случае просадки, а также  их нельзя вывести. Точнее вывод становится доступен только тогда, когда суммарный доход брокера ( сумма всех спредов) от совершенных сделок в разы перекроет сумму бонуса, и брокер с лихвой компенсирует свой «подарок». Как правило, на такую отработку требуется много времени.

Исключение составляют бездепозитные бонусы, которые дают возможность «раскрутиться с нуля», начав торговлю в компании без вложений. У таких предложений также есть «подводные камни», поэтому нужно полностью читать регламент акции. Например, предложение может быть ограничено во времени, и через неделю бонусные средства списываются со счета, на котором остается только полученная прибыль.

Почему мы попадаемся на крючок брокера?

Ответ прост, потому что в псевдологических обещаниях быстрого заработка нет логики, на которую так хочется опереться. И наше подсознание это прекрасно знает. Однако рациональный ум, которому мы так привыкли доверять, получает продуманную информацию и мы заставляем себя верить (что можно назвать «снятием рациональной защиты») и включаем то же подсознание, но мечтательное.

Небольшой экскурс туда, откуда это берется. Один из самых сильных отделов нашего подсознания работает в режиме комфорт-дискомфорт, у него нет других категорий оценки. Оно нас все время подталкивает к приятным ситуациям и защищает от неприятных. Так вот, когда родители нам обещают конфетку за то, что мы помоем посуду, уберем в комнате и так далее, то мы готовы выполнять эти действия ради награды.

Наше подсознание нас толкает к приятному, и мы знаем, что нужно для этого сначала сделать. Но если нам пообещали награду, мы все сделали, а бонуса нам не дали, мы, конечно же, обижаемся, нам больно и подсознание решает, что это дискомфортная ситуация. Однако награда так сладка, что мы продолжаем её хотеть на глубоком уровне, просто теперь есть защитный механизм — мы не верим каждому, кто обещает нам что-то. И этот защитный механизм мы часто путаем с логикой и рацио, а по факту он эмоциональный.

Ещё один пример, когда нам кто-то нравится и это взаимно — мы счастливы. Если мы  вдруг видим, что объект нашего «взаимного» обожания целуется с кем-то другим или даже просто оказывает те же знаки внимания, что и нам, то нам больно. Однако после этого мы не перестаем влюбляться, просто теперь мы проверяем тех, кому хотим открыться, и желание получить взаимность не уменьшается, а даже усиливается и накапливается именно благодаря этому защитному механизму.

Точно так же в трейдинге — мы так долго не получаем того, что хотим, что накопленный потенциал нереализованных желаний принимает решение в пользу того брокера, который лучше их угадает. Но, конечно же, только после того, как мы убедимся в «логических» доказательствах.

Как защитится от своего собственного подсознания?

Это и сложно и просто одновременно. Если вы новичок, то слишком велика вероятность, что вы «поведетесь», именно потому, что за вас решает ваше подсознание, накопившее огромный потенциал нереализованных желаний. Без профессиональной помощи психолога у вас немного шансов.

Моя работа показывает, что о психологии трейдинга люди начинают думать в лучшем случае через 2 года торговли и нескольких тысяч долларов слитых депозитов. Поначалу все уверены, что им нужны стратегии, которые приводят к обогащению.

Вторая крайность — это трейдеры-новички, которые увольняются с работы и идут в трейдинг, чтобы стать Сороссами за полгодика максимум. После того, как я им говорил найти работу с регулярным доходом и в свободное время торговать, они исчезали, просто потому что не получали того ответа, который хотели слышать.

Теперь подробнее о методах. Рассмотрим действия более  опытных трейдеров — под более опытными я подразумеваю тех, кто уже несколько раз поверил брокерам и слил несколько депозитов. Их подсознание, не логика, уже натренеровано не верить красивым обещаниям. Когда они выбирают брокера, то после прочтения обещаний смело идут на форумы и делают запрос, проводят довольно серьезное расследование, потому что они хотят знать, кому доверяют свои деньги.

Некоторые новички не идут на форумы для проверки просто потому, что искренне бояться разочароваться в симпатичной им компании. Их подсознание уже нарисовало картинку сказочного будущего и просто не хочет его разрушать — для них разрушение доверия к брокеру равно разрушению мечты.

Важно понять, что брокер — это не исполнитель мечты, а всего лишь инструмент. И как все в этом мире он не вечен и иногда может подводить. Когда инструмент работает плохо, то мы его просто меняем, ремонтировать нет смысла в данном случае.

Как не стать жертвой мошенников

Сейчас, когда Форекс с каждым годом набирает все большую популярность, на рынок приходят различные организации, совершающие прямое или косвенное мошенничество по отношению к клиентам. Это могут быть уговоры открыть счет на крупную сумму, взять кредит для пополнения депозита, или просто отказ от возврата средств.

Для того, чтобы не попасть в подобную ловушку, нужно проявить элементарную осторожность и не сотрудничать с непроверенными компаниями. Свой выбор брокера нужно делать на основе собственных исследований и выводов. Если вам звонит представитель незнакомой компании и предлагает открыть счет, обещая золотые горы, от такого сотрудничества лучше воздержаться — солидные брокеры не привлекают клиентов банальными холодными звонками.

Если же так случилось, что вы уже стали клиентом сомнительной организации (из разряда “предлагают работу”, а затем уговаривают взять кредит на открытие счета), и у вас возникли проблемы с выводом средств, нужно сразу же приступать к решительным действиям. Самый простой вариант — написать заявление в прокуратуру. В 99% случаев деньги будут возвращены в течение нескольких часов. Заявление потом можно будет забрать за ненадобностью.

Заключение

Какие самые часто встречающиеся проблемы с форекс брокерами

Для того, чтобы в принципе избежать подобных неприятностей в отношениях со своим брокером, рекомендуется просто сотрудничать с проверенными ECN-компаниями, с которыми у клиента гарантированно не будет конфликта интересов. Если же весь успех трейдера зависит от мгновенного исполнения ордеров с точностью до пункта, придется провести исследовательскую работу по поиску максимально лояльной «кухни», а после постоянно защищать прибыль от своего брокера регулярными выводами. И на всякий случай лучше иметь пару-тройку запасных вариантов.

Подводя итоги, составим краткий перечень ключевых характеристик надежного брокера, по нашему мнению:

    1. Наличие лицензии одного из наиболее авторитетных регуляторов (ЦБ РФ, FCA, FINMA, CySEC, ASIC);

    2. Положительная репутация в трейдерском сообществе, хорошие отзывы за последние полгода, год;

    3. Возраст от 10 лет;

    4. Низкие спреды и свопы;

    5. Наличие ECN модели ценообразования;

    6. Большое количество CFD активов;

    7. Наличие платформы MetaTrader 4 или MetaTrader 5, Веб-версии терминала и удобного мобильного приложения;

    8. Клиентская поддержка 24/7 на русском языке;

Следуя этим правилам, Вы сделаете максимально осознанный и объективный выбор, не затуманенный рекламными обещаниями. 

В данной статье мы попытались представить вам альтернативный взгляд на «теорию заговора» брокеров и предложить некоторые пути, которыми вы можете минимизировать их влияние. Если вы твердо убеждены, что ваш брокер торгует против вас и хочет, чтобы вы потеряли свои деньги, тогда вы развиваете потенциально самоубийственный стереотип.

Эта уверенность может препятствовать вам, распознать собственные проблемы, вроде неподходящей торговой стратегии и психологии. Однако, если ваш брокер действительно доставляет вам большие проблемы, вроде чрезмерного проскальзывания, многократного изменения котировок при исполнении ордеров, плохое обслуживание клиентов, возможную «охоту за стопами» и т.д., то вам наверное стоит сменить брокера.

Другие интересные материалы по теме