С какими брокерами можно зарабатывать?

Надежные брокеры для торговли на Форекс

На рынках торгуются тысячи активов, цена на которые постоянно меняется, то растет, то падает. Главная задача трейдера спрогнозировать изменение цены в будущем. Исходя их своих предположений покупаются бумаги в надежде на дальнейший их рост. Если прогноз сбывается и цена растет, трейдер зарабатывает деньги. В противном случае терпит убытки.

Пример. Цена 1 акции Газпрома — 130 рублей. Трейдер прогнозирует, что цена скоро должна вырасти и покупает. Через полмесяца котировки выросли до 160 рублей. Чистая прибыль с акции составила 30 рублей или 23%. При первоначальных вложениях, например, 100 тысяч —  за полмесяца было бы заработано 23 тысячи, при 1 миллионе — 230 тысяч. И это при минимальных трудовых затратах: купил — продал-заработал.

Основным преимуществом спекуляций на рынке является быстрая оборачиваемость средств. Когда между покупкой и продажей происходит довольно короткий период времени (иногда даже несколько минут). В итоге всего за один день можно легко несколько раз купить активы, а затем в течении дня их также довольно быстро продать, заработав на разнице. И при этом не нужно иметь ни магазинов, ни складов, держать штат персонала, искать покупателей и продавцов.

Работа биржевых игроков немного отличается от той работы, к которой мы все привыкли. Если в обычной жизни ваш доход прямо пропорционален затраченным усилиям, то есть сколько поработали столько и получили, то при торговле на рынке все по другому. Не обязательно весь день сидеть торговать. От этого доход никак не увеличится.

Ну вот мы и подошли к самому главному — доходу трейдеров. Сколько же денег они получают: 100 тысяч, полмиллиона, миллион или больше?

Все варианты правильные, некоторые получают даже в десятки раз больше, вплоть до миллиарда. На самом деле, неважно у кого какой доход. Это не ориентир. Гораздо больше информации несет процентный доход от капитала. Средненький трейдер, торгующий на сумму в 100 миллионов, будет зарабатывать гораздо больше своего коллеги, оперирующего всего 1 миллионом, какую бы высокую прибыльную торговлю он не показывал.

Относительный доход в процентах позволяет уравнять всех игроков и вывести некую среднюю доходность, на которую можно рассчитывать.

На фондовом рынке в среднем колебания котировок в течении дня составляют 0,5 — 1,5%. За месяц игрок может зарабатывать около 2-5%. В некоторые месяца, при удачном стечении обстоятельств, 20 и даже 30%. Но такое случается крайне редко. Даже если брать средние цифры, то за год получается 25 — 60%. А с учетом реинвестирования прибыли за 365 дней можно удвоить капитал.

Но давайте опустимся с небес на землю. Каким бы успешным не был трейдер, он не может торговать прибыльно всегда. Совокупный доход складывается из череды убыточных и прибыльных сделок. В один месяц можно заработать 8%, в другой потерять 5%, в третий опять быть в убытках. В итоге годовая доходность падает в разы.

На 10-ти летнем интервале, средняя доходность еще больше снижается. Ее значение даже ниже чем рост рост рынка, за аналогичный период.

Если говорить о управление привлеченными средствами, когда трейдер получает определенный процент от торговли в качестве вознаграждения, то средний доход например в США, начинается от 80 тысяч долларов в год. Дополнительно, за успешную торговлю, управляющий имеет бонусами и премиями около 100-150 тысяч в год. В итоге — средний успешный трейдер-управляющий способен зарабатывать 200-250 тысяч.

RoboForex

С какими брокерами можно зарабатывать?

– это лучший Форекс брокер. Работает с 2009 года, регулируется CySEC и The Financial Commission, имеет ECN-счета, подходит для торговли советниками и скальпинга благодаря быстрому исполнению и низким спредам. Помимо классической торговли валютными парами RoboForex также предлагает металлы, CFD-контракты и торговлю акциями на американской фондовой бирже. Инвесторы найдут в RoboForex возможность копирования сделок на CopyFX и инвестирования в RAMM-счета (аналог ПАММ-счетам).

FxPro – надежный британский брокер с регуляцией в FCA и CySEC. Основан в 2006 году, имеет более 800 тысяч активных клиентов, подходит для начинающих и профессиональных трейдеров. Все депозиты клиентов FxPro застрахованы в FSCS на 50 000 британских фунтов на случай банкротства компании. В FxPro можно торговать валютными парами, металлами и CFD-контрактами на акции, фьючерсы и индексы, а также разрешена торговля советниками и скальпинг.

С чем сталкивается трейдер при выборе брокера?

Итак, когда трейдер решает зарабатывать на рынке, ему нужен посредник, который даст ему доступ к этому самому рынку, то есть брокер. Это трудная задача, как для новичка, так и для опытного трейдера, потому что обилие продуманных обещаний легкого обогащения, которые давят на самые потаённые эмоции, просто зашкаливает. Тут у опытного трейдера есть небольшое преимущество — он не торопится верить обещаниям, а проводит определенную проверку. Но об этом позже.

Один из самых распространенных методов, по которому можно себя тестировать на глупость, это «внутренний калькулятор».

Каждый трейдер-новичок уверен, что руководствуется собственным умом, то есть интеллектом, когда принимает решение кому доверить свой депозит. Он смотрит на то,

  • сколько людей уже торгуют у брокера — чем больше, тем, конечно же, надежнее;
  • скольких людей успешно обучил брокер;
  • какие трейдеры пришли с нуля и уже через полгода увеличили депозит в 10 раз и взяли деньги в управление;
  • сколько лет данный брокер находится на рынке и так далее.

И это может показаться странным, но трейдер-новичок умудряется найти позитивные ответы на все эти вопросы. И когда это происходит (то есть его рациональная защита снята), он позволяет себе мечтать.

Один из самых распространенных методов, по которому можно себя тестировать на глупость, это «внутренний калькулятор» – как только вы садитесь за расчеты того, через сколько времени вы удвоите… утроите… депозит со 100 долларов, открыв торговый счет у этого брокера, и купите квартиру-машину-дом-путешествия… можете себя поздравить, вы на «крючке».

Трейдинг — это казино?

Бытует мнение, что торговля на бирже сродни игре в казино, когда игроки делают ставки и у них есть всего 2 варианта: либо выиграл, либо проиграл. С другой стороны, противники этой теории утверждают, что биржевая торговля, никакого сходства с азартными играми не имеет. В ее основе тщательный анализ, позволяющий определить куда пойдет цена в будущем.

По моему мнению истина как всегда посередине. Никто на 100% не может гарантировать, что завтра, например акции Сбербанка будут расти, а через месяц котировки снизятся. Есть только предположение, подкрепленное какие-то своими доводами. В мире много примеров, когда успешная компания внезапно попадала на грань банкротства. Или ее котировки резко снижались в 2-3 раза, хотя еще вчера все верили в ее дальнейший рост.

В основе работы трейдера лежит теория вероятности. И есть два исхода событий: котировки будут расти или снижаться. По идее вероятность каждого из этих событий 50/50. Аналог игре в рулетку, где делают ставки на красное или черное.

Но на бирже, есть такие ситуации, когда вероятность исхода одного из событий становится намного выше 50%. Именно такие моменты и ищут трейдеры для входа в сделки. Им не нужно быть на 100% уверенными, что цена пойдет в заданном направлении. Если есть статистика, которая показывает, что цена в аналогичных условиях в 70% начинала расти, то логичнее ставить именно на рост. В итоге из 10 сделок — 7 будут прибыльными и 3 убыточными.В финале будет все равно положительный результат.

Другой способ повысить доходность — это грамотная система управления капиталом. Использую ее, можно даже получать прибыль имея прибыльных сделок в 2 раза меньше, чем убыточных. Например,  7 убыточных и 3 прибыльных все равно могут вывести торговлю в плюс. Как это сделать поговорим чуть ниже.

Как стать трейдером?

Для того чтобы стать трейдером, извините за прямоту, много ума не надо. А вот чтобы стать успешным и прибыльным трейдером, как и в любой другой профессии, нужно потрудиться. Для начала вам понадобиться открыть счет у брокера, установить специальную программу для торговли и собственно внести деньги. Все это делается за пару часов. И все — вы можете начинать торговлю. Это конечно же все в идеале!

Выбор рынка

На самом дела сначала нужно определиться на каком рынке вы будете торговать. Существуют 3 основных вида рынков:

  1. Фондовый, на котором торгуют акции и облигации.
  2. Валютный или Форекс
  3. Срочный — торговля фьючерсами и опционами.

Обычно новички обращают внимание именно на Форекс. Главные причина три:

  1. Низкий порог входа, когда достаточно всего 100-200 долларов для начала торговли.
  2. Простота открытия счета — зарегистрировался на сайте, отправил документы в электронном виде брокеру, перевел деньги на счет и готово.
  3. Возможность торговли с плечами, что дает возможность более высоких заработков.

С какими брокерами можно зарабатывать?

На самом деле — это самый рискованный способ начинать свой путь. Присутствие торговых и неторговых рисков делают ваш маленький бизнес весьма уязвимым. По статистике доля прибыльных игроков на фондовом рынке в разы превосходит валютных игроков. Поэтому, рынок Форекс подойдет только для ознакомления. Если вы настроены серьезно, лучше сразу идите на фондовый рынок.

Основы торговли

Успешная торговля строится на 3 основных блоках:

  • торговая система;
  • управление капиталом;
  • психология.

Каждый из них имеет важное значение. Некоторые выделяют как наиболее приоритетную — торговую систему, другие — управление капиталом, третьи отдают главенствующую роль психологии. На самом деле это все части одного целого. Уберите любой пункт и цепочка разрушится. Это как сидеть на табурете на 3-х ножках. Оставить две, человек может балансируя некоторое время продержаться и на двух. Но в итоге падение будет неизбежным.

Торговая система

Торговая система является фундаментом, на котором строится вся торговля. Простыми словами — эти некий алгоритм, порядок действий, который дает трейдеру сигналы, что делать в данный момент: покупать, продавать или оставаться в стороне. Существуют сотни или даже тысячи различных торговых систем, но все их можно классифицировать всего по 3 основным направлениям:

  • трендовые;
  • контртрендовые;
  • торговля во флэте

Тренд — это направленное движение цен в одну сторону в течении определенного периода.

Флэт — колебание цен в каком то определенном диапазоне.

Для правильного выбора прибыльной стратегии нужно протестировать ее на прошлых периодах и получить некую статистику по доходности. Если система жизнеспособна и устраивает трейдера начинаем торговать.

Важно понимать, что трейдер торгует не акциями или валютами, а именно статистикой. Например, если его торговая система дает 70 прибыльных сделок из 100, то нужно придерживаться алгоритмов ничего не меняя. Даже если у вас будет 10 убытков подряд — это не повод менять все в своей торговле. Просто по теории вероятности такое всегда имеет место быть.

Пример трендовой стратегии. Покупка по цене 4 000 рублей за акцию в начале тренда. Продажа по 11 тысяч. Чистая прибыль 7 тысяч рублей с акции или 175% доходности.

Пример торговли во флэте на акциях Газпрома.

Акции Газпрома торгуются несколько лет в ценовом диапазоне 130 — 150 рублей. Иногда конечно они выходят за рамки, но всегда в него возвращаются. В итоге для успешной торговли нужно покупать, когда цена приближается к 130-135 рублям и продавать наверху за 148-150 рублей. В итоге такая нехитрая стратегия способна приносить 8 — 12 % прибыли за сделку. Статистика показывает, что в год можно совершать по торговым сигналам 3-5 сделок прибыльных сделок и 1-2 убыточных.

Какой бы успешной и прибыльной не была торговая система, неправильное управление капиталом или даже его полное отсутствие со временем способно существенно уменьшить ваш счет или даже привести к его полному уничтожению. Верно и обратное, практически любую торговую систему можно вывести в плюс или увеличить доходность от совершаемых сделок за счет грамотного использования капитала.

Самое главное назначение системы мани-менеджмента — это ограничение рисков (убытков), которые неизбежно возникают при торговле.

Основные постулаты следующие:

  1. Ограничивайте убытки.
  2. Давайте прибыли расти.
  3. Потенциальная прибыль должна соотноситься к возможным убыткам в соотношении минимум 3 к 1.

Новички же действуют прямо противоположно. Как только купленная бумага (акция, валюта) показала незначительный рост — они сразу же закрывают сделку, фиксируя прибыль. Хотя актив продолжает расти. В противоположность этому, после покупки, происходит падение, новичок вместо того, чтобы сразу закрыть сделку, тем самым зафиксировать убыток, но не очень большой, продолжает ждать в надежде, что цена развернется и пойдет вверх. В итоге, убыток начинает нарастать и трейдер уже жалеет, что не закрыл сделку сразу.

В итоге имеем прибыльные сделки, но с очень маленькой доходность и ряд убыточных, с просто огромными потерями в деньгах. Общий результат — отрицательный.

Соотношение 3 к 1 позволяет получать прибыль, даже при превышении количества убыточных сделок над прибыльными.

Пример. В каждой потенциальной сделке вы планируете получать прибыль в размере 30 рублей. В тоже время вы ограничиваете убытки на сделку — 10 рублей. Имея 5 положительных и 5 отрицательных сделок вы заработаете 150 рублей и потеряете 50 рублей. Чистая прибыль — 100 рублей.

При соотношении 6 убыточных и 4 прибыльных сделки вы все еще в плюсе: убыток — 60 рублей, доход — 120 рублей. Прибыль — 60 рублей.

3 прибыльных и 7 убыточных при такой системе все равно дают чистую прибыль в размере 20 рублей (90 — 70).

И только соотношение 2 прибыльных  к 8 убыточным уводит вас в минус. Убыток 20 рублей.

Согласитесь, ошибиться в 80% случаях при выборе направления движения цены достаточно маловероятно.

А если у вас такое происходит, может вам просто не думать и не предсказывать движение, а подбрасывать монетку: орел — покупаем, решка — продаем. Если вы думаете что это шутка, попробуйте на истории проверить прибыльность данной стратегии с использованием системы управления капиталом. Результат вас приятно удивит.

Под этим страшным словом на самом деле скрывается дисциплина, терпение и полное следование своей торговой системе и правилам управления капиталом.

Говорят, что самый главный враг трейдера — это он сам. Причиной большинства получаемых убытков на рынке — это отход от установленных самим трейдером правил торговли. Вы должны торговать статистикой, которая в итоге дает вам прибыль. И даже если вы на 100, 200, 1000% уверены, что акция будет сейчас расти, но по вашей стратегии у вас нет сигналов на покупку, лучше пропустите сделку, какой бы прибыльной и надежной она не казалась.

Почему мы попадаемся на крючок брокера?

Ответ прост, потому что в псевдологических обещаниях быстрого заработка нет логики, на которую так хочется опереться. И наше подсознание это прекрасно знает. Однако рациональный ум, которому мы так привыкли доверять, получает продуманную информацию и мы заставляем себя верить (что можно назвать «снятием рациональной защиты») и включаем то же подсознание, но мечтательное.

Небольшой экскурс туда, откуда это берется. Один из самых сильных отделов нашего подсознания работает в режиме комфорт-дискомфорт, у него нет других категорий оценки. Оно нас все время подталкивает к приятным ситуациям и защищает от неприятных. Так вот, когда родители нам обещают конфетку за то, что мы помоем посуду, уберем в комнате и так далее, то мы готовы выполнять эти действия ради награды.

Наше подсознание нас толкает к приятному, и мы знаем, что нужно для этого сначала сделать. Но если нам пообещали награду, мы все сделали, а бонуса нам не дали, мы, конечно же, обижаемся, нам больно и подсознание решает, что это дискомфортная ситуация. Однако награда так сладка, что мы продолжаем её хотеть на глубоком уровне, просто теперь есть защитный механизм — мы не верим каждому, кто обещает нам что-то. И этот защитный механизм мы часто путаем с логикой и рацио, а по факту он эмоциональный.

Ещё один пример, когда нам кто-то нравится и это взаимно — мы счастливы. Если мы  вдруг видим, что объект нашего «взаимного» обожания целуется с кем-то другим или даже просто оказывает те же знаки внимания, что и нам, то нам больно. Однако после этого мы не перестаем влюбляться, просто теперь мы проверяем тех, кому хотим открыться, и желание получить взаимность не уменьшается, а даже усиливается и накапливается именно благодаря этому защитному механизму.

Точно так же в трейдинге — мы так долго не получаем того, что хотим, что накопленный потенциал нереализованных желаний принимает решение в пользу того брокера, который лучше их угадает. Но, конечно же, только после того, как мы убедимся в «логических» доказательствах.

Как защитится от своего собственного подсознания?

Это и сложно и просто одновременно. Если вы новичок, то слишком велика вероятность, что вы «поведетесь», именно потому, что за вас решает ваше подсознание, накопившее огромный потенциал нереализованных желаний. Без профессиональной помощи психолога у вас немного шансов.

Моя работа показывает, что о психологии трейдинга люди начинают думать в лучшем случае через 2 года торговли и нескольких тысяч долларов слитых депозитов. Поначалу все уверены, что им нужны стратегии, которые приводят к обогащению.

Вторая крайность — это трейдеры-новички, которые увольняются с работы и идут в трейдинг, чтобы стать Сороссами за полгодика максимум. После того, как я им говорил найти работу с регулярным доходом и в свободное время торговать, они исчезали, просто потому что не получали того ответа, который хотели слышать.

Теперь подробнее о методах. Рассмотрим действия более  опытных трейдеров — под более опытными я подразумеваю тех, кто уже несколько раз поверил брокерам и слил несколько депозитов. Их подсознание, не логика, уже натренеровано не верить красивым обещаниям. Когда они выбирают брокера, то после прочтения обещаний смело идут на форумы и делают запрос, проводят довольно серьезное расследование, потому что они хотят знать, кому доверяют свои деньги.

Некоторые новички не идут на форумы для проверки просто потому, что искренне бояться разочароваться в симпатичной им компании. Их подсознание уже нарисовало картинку сказочного будущего и просто не хочет его разрушать — для них разрушение доверия к брокеру равно разрушению мечты.

Важно понять, что брокер — это не исполнитель мечты, а всего лишь инструмент. И как все в этом мире он не вечен и иногда может подводить. Когда инструмент работает плохо, то мы его просто меняем, ремонтировать нет смысла в данном случае.

Надежные брокеры для торговли на Форекс

Доходность на Форекс может быть значительно выше, в разы. В некоторых случаях в десятки раз. Это достигается за счет торговли с помощью заемных средств или кредитных плеч. Когда трейдеру на его основной капитал брокер дает сумму в 100, а в некоторых случаях даже в 500 раз больше. В итоге владея допустим всего 1 000 долларов и имея плечо 1: 100, можно совершать сделки на 100 000 долларов. В таком случае при движении цены всего на 1% вы зарабатываете 100% прибыли или удваиваете капитал.

Теоретически, проведя 10 таких прибыльных сделок вы увеличите свой капитал в 2 000 раз!!!!

На практике такое невозможно. Если цена уйдет против вас всего на 0,5% вы теряете половину депозита. На 1% — полный слив.

Есть трейдеры, показывающие месячную доходность в 100-200%. Но как вы понимаете — это вопрос времени. Такая сумасшедшая доходность достигается только при очень высоких рисках. И череда нескольких подряд убыточных сделок существенно уменьшает депозит, вплоть до полного его исчезновения.

Самое главное на Форекс — это грамотная система управления капиталом.

Среднегодовая доходность на валютном рынке среди трейдеров:

  • за 1 год — 30-40%;
  • за 5 лет — 20-25%;
  • за 10 лет — 15-20%.

Немного пояснения по цифрам. В статистику попали только те счета трейдеров, которые не слили все деньги полностью или не ушли с валютного рынка. Можно сказать самые успешные. Например, с момента открытия счета до конца года доживает только 20%. Через 3 года в живых остается около 3-5%. На фондовом рынке процент успешных игроков намного выше.

Если управлять чужими деньгами, то доходность увеличивается в разы. Речь идет о ПАММ счетах. Даже при весьма посредственной торговли, если вы имеете у управлении несколько сотен тысяч долларов, можно зарабатывать несколько сотен тысяч рублей в месяц очень легко. Дело в том, что владелец PAMM счета изначально находится в более выгодных условиях, чем его вкладчики.

RoboForex

Трейдинг против инвестиций

Обычно все начинающие используют в своей торговле именно активный трейдинг. Почему? Возможность заработать деньги сразу. Когда уже за день, два можно видеть результат. Инвестиции, когда позиции держатся годами не для них. Слишком скучно. Что может быть интересного, когда купил, например акции Сбербанка, Магнита и Газпрома, и ничего больше с ними не делаешь. Ну дивиденды получаешь раз в год. Почему то все думают, что способны получать доходность выше, чем простое следование стратегии «купил и держи».

Если рассматривать торговлю на бирже, как некий бизнес, то экономический эффект не очень хороший. Обычно трейдеры способны обыграть рынок на 3-5% в краткосрочном периоде (год — два). Это значит, что затраченное в течении года время, когда вы практически каждый день отслеживаете котировки, совершаете сделки, переживаете, выигрываете и проигрываете, вознаграждается всего 3-5% дополнительной прибыли, по сравнению с тем, если бы вы просто купили и шли вместе с рынком.

За год рынок вырос рынок на 15%, а вы за счет трейдинга получили доходность 18-20%. С одной стороны хорошо. Но с другой — сколько вы заработали сверху?

Что такое эти 3-5%? Если ваш капитал всего 100 тысяч — это 3-5 тысяч рублей за год. При миллионе — это 30-50 тысяч. Разделите все ваше время в течении года на эту сумму и узнаете сколько бы стоил час вашей работы. Уверен — сущие копейки.

А вот когда капитал уже более солидный, несколько миллионов, тогда уже есть смысл бороться за каждый процент дополнительной прибыли.

Поэтому, для начинающих, с их небольшими деньгами, трейдинг можно рассматривать скорее как просто хобби или небольшую подработку за чисто символические деньги. Возможно некоторые, затратив несколько месяцев (лет) и получив бесценный практический опыт торговли смогут пожинать в дальнейшем плоды от успешной торговли как на свои так и на привлеченные средства.

Другие интересные материалы по теме